国际投资基金是什么-什么是基金

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所属分类:投资理财

谁能给我通俗易懂的说一下基金是什么东西,基金的由来?

你可以把基金想像成一个菜篮子,所以基金就是一篮子股票。

基金的由来

1,起源英国

1868年由政府出面组织的投资公司――海外和殖民地政府信托组织,是世界上公认的最早的基金机构。当时正值工业革命,也是帝国主义极为繁荣的时期。英国政府为了扩张殖民地,谋求海外投资,依托该机构公开向社会发售收益凭证,并且委托专业人士进行分散投资,使得不少中小投资者也能从中获益。

早期的基金都是契约制的。1978年,英国的《股份公司法》颁布,基金开始发展成为有限公司式,也就是公司制的基金。现在的英国也以公司型基金为主。

2,兴盛美国

20世纪20年代,基金登陆美国。1921年4月,美国设立了第一家证券投资基金组织,“美国国际证券信托基金”,这是第一只“美国时代”的基金,但和英国的基金一样,也是封闭式基金。

1924年,“马萨诸塞投资信托基金”设立才是美国式证券投资基金的真正起步,这也是世界上第一只公司型的开放式基金。

3,散布世界

100多年来,世界证券投资基金业从无到有,从小到大,从英国起源,在美国兴盛,在全世界开枝散叶,与银行、证券、保险并驾齐驱,成为现代金融体系的四大支柱之一。1991年,珠海国际信托投资公司发起成立的珠信基金,是我国国内最早的基金。

什么是基金

1、起源

基金起源于英国,由于产业革命极大的推动了英国生产力的发展,国民收入大幅增加,社会财富迅速增长,人们希望能投资海外,却苦于资金量小和缺乏国际投资经验,因此萌发集合众多投资人资金,委托专人经营和管理的想法,证券投资基金由此诞生。历史上第一只基金――“海外及殖民地政府信托基金”是1868年在英国成立的,当时该基金主要是以英国海外殖民地的公债投资为主,它的创立标志着基金开始登上历史舞台。早期基金多为契约型的,1879年,英国《股份有限公司法》公布,投资基金脱离原来的契约形态,发展成为股份有限公司式的组织形式,现在英国以公司型基金为主。

2、定义

基金,英文fund,本质是众筹,是一种委托关系。广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金,比如我们经常说某某慈善基金,或者更通俗点说我们要存一笔钱用来干嘛,也可以说是某某基金,一般我们说的基金主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。在投资基金这个投资品种类别里面,我们提到的基金主要是指证券投资基金。

3、运作原理

一只基金的诞生:

① 基金公司寻找投资标的,形成基金产品

② 证监会审批,允许发行

③ 基金公司发行基金(宣传环节)

④ 投资者投资

⑤ 进入封闭期(一般为1-3个月)

⑥ 正式运作(开始计算收益)

如果一只基金在正式运作后,投资者纷纷卖出,基金规模缩小到一定程度。或是运作到期。基金公司会通知清盘,把还剩下的钱退给大家。一般情况下,清盘的时候基本上也亏光了,一定要在清盘前换一只基金,有效止损。

全球型基金是什么

全球型基金是什么

全球型基金又称为国际管理基金,全球型基金主要投资于世界各地的上市公司股票、定息证券、政府债券及各类货币存款,投资标的遍布全球,通常是以欧美日等国家为主要区域。

  全球型基金是以全世界为标的,不论是股票、债券、原物料、能源及其他表现优良的基金都有可能成为投资标的。正如坦伯顿(John Templeton)爵士所言:在全世界搜寻被低估、被忽略的股票,低买高卖, 让专家帮你发掘被低估的市场及标的,以求达到合理报酬。

其次、全球型基金的特点

  全球型的股票基金的特色在于可充分掌握各国股市上升的潜力,而且能够达到分散风险的目的。

  全球型基金是指基金投资标的为布局全球的资产,全球型基金将风险分散至全球,以波动较大的环球中小型基金为例,3年年化报酬率平均在10-20%,波动性较小,风险也较低,虽短期投资报酬率不高,适合稳健投资者长期投资,获利依然可观。

  全球型基金分散投资,不仅没有将鸡蛋放在同一个篮子里的风险,反倒能有效降低投资风险,专业经理人会选择在同样的获利水准下进入风险最低的市场,也会在同样风险的环境下投资最有获利前景的区域,为投资人赚取到最佳的投资利益。

  全球型基金还可消弭汇率升贬的风险,尽管美国升息会引起汇率的变动,但无论用何种币别计价,由于全球型基金是分散投资在各国的资产,可以自然抵销货币升贬所造成的价值波动,对外汇资产配置不熟悉的基金投资人,是可以高枕无忧的选择。

  投资全球型基金似乎是稳赚不赔的买卖,连小编心里头也想着是不是就能从此走上发家致富的道路了呢。

由冲天牛整理分享